Venus — Как не продавая свою криптовалюту, получать за нее деньги?

Venus — платформа работающая на Binance Smart Chain, где пользователи могут брать кредит под залог своей криптовалюты или вложить свою криптовалюту в оборот под проценты.

Содержание

1. Как устроен Venus?
2. Зачем нужен токен XVS?
3. Что такое токен VAI?
4. Зачем нужен токен VRT?
5. Как вложить свои активы Venus и получать проценты?
6. Как взять в долг под залог криптовалюты?
7. Как создать токены VAI?
8. Заключение

Вы можете перейти к любому пункту, нажав на его заголовок в оглавлении, а так же вернуться к оглавлению, нажав на заголовок пункта. Попробуйте, это очень удобно!

Что такое Venus и зачем это нужно?

Пропустить пункт

С помощью Venus вы можете децентрализовано на блокчейне давать или брать в долг средства. Для этого вам не нужны документы, договора и прочее, а ваши монеты не хранятся у третьих лиц, все активы находятся на смарт-контрактах.

Просто так взять в долг вы не можете, для этого нужен залог. В качестве залога используется ваша криптовалюта, которую вы вносите в смарт контракт через сайт и которая становится вашим депозитом, приносящим годовой процент.

Список поддерживаемых криптовалют для залога и займа можно посмотреть на сайте Venus во вкладке Dashboard. В дальнейшем список будет пополняться.

В случае, если вы берете в долг, то вам нужно будет платить проценты за пользование взятыми в долг средствами. Проценты устанавливаются автоматически для каждой криптовалюты, зависят они от спроса и предложения.

Если кредиторов будет больше, чем депозиторов (людей, которые отдают свои активы, чтобы получать проценты), то процент, который вам нужно будет платить за кредит будет выше и люди, которые отдают свою криптовалюту будут так же получать больше.

Посмотреть годовой процент по каждой криптовалюте вы можете на странице Dashboard во вкладке Borrow Market. Оплатить процент за использование средств вам нужно один раз, когда вы будете возвращать долг.

Кроме того что вы можете брать средства в долг, вы так же можете просто предоставлять ваши средства в оборот, чтобы другие люди использовали и одалживали ваши монеты, а вы за это будете получать проценты, которые они будут платить (20% забирает себе в резервы Venus, все остальное получают пользователи). Проценты которые вы будете получать так же устанавливаются автоматически. + К этим процентам VENUS добавляет свой токен XVS, который значительно увеличивает ставку по каждому депозиту.

Грубый пример: Вы внесли 1 BTC в смарт контракт VENUS (под 10% годовых (Из них 3% доход с заемщиков и 7% доход с начисления токена XVS) и пока он там лежит, вы можете взять в кредит 30.000 BUSD (под 4% годовых), которые поступят на ваш онлайн кошелек.

И самое интересное в том, что ваш биткоин, который оценивается ±60.000$ будет приносить 10% годовой прибыли (получаем 500$ в месяц), а в кредит вы взяли 30.000 BUSD под 4% годовых (Отдаете за кредит 100$ в месяц, пока не закроете его). То есть депозит (BTC), который дает возможность взять в кредит (На 30.000$), приносит в 5 раз больше, чем %, который вы отдаете за полученный кредит.

Чтобы посмотреть всю выше указанную информацию, переходим на сайт Venus. Далее переходим на вкладку "Market" и выбираем интересующий нас актив, например, BNB.

Справа в табличке мы можем видеть всю нужную информацию по данному пулу.

• Market Liquidity - количество вложенных пользователями BNB.
• # of Suppliers - количество человек, которые вложили свои BNB для получения процентов.
• # of Borrowers - количество человек, которые взяли кредит в BNB.
• Borrow Cap - сумма взятых кредитов в долларах.
• Interest Paid/Day - сумма в долларах, которые выплачивают все кредиторы в день.
• Reserves - имеющееся количество BNB в смарт контрактах на платформе Venus.
• Reserve Factor - процент выплаченных кредиторами средств, который забирает Venus себе в резервы.
• Collateral Factor - процент кредита, который вы можете взять от суммы своего депозита.
• Total Supply - количество вложенных пользователями BNB в долларах.
• Total Borrow - количество взятых в кредит пользователями BNB в долларах под залог.

Когда вы отдаете свои токены под залог, то вам дают эти токены с приставкой "v". Допустим, вы отдали BNB под залог и в замен получили vBNB, эти токены являются подтверждением того что, ваши BNB находятся на платформе Venus под залогом и определяют вашу часть в пуле — цена на эти токены будет увеличиваться из-за начисляемых вам процентов, их вы можете обменивать, отправить на холодный кошелек, и т.д.

Для того чтобы забрать ваши монеты BNB обратно, вам нужен будет токен vBNB, который сжигается после того, как вы забираете свои BNB.

Если вы вложили свои токены под залог и решили взять какую-то монету в долг, то вы можете одолжить либо любую из представленных на сайте криптовалют, либо стейблкойн (USDT, USCC и т д), в зависимости от того с какой целью вы берете долг.

Способов как и зачем использовать одолженные средства — много. Из самых простых это, например:

• У вас есть какая-либо криптовалюта, например, BTC, и вы верите, что она будет стоить 100.000$, и не хотите ее продавать, но при этом вам нужны деньги, в таком случае вы можете использовать кредитование под залог, а потом обратно забрать свой биткоин.
• Еще один вариант использования - это увеличить свою позицию в какой-либо криптовалюте, опять же, если вы верите в курс BTC — вы можете дать свой BTC в залог, взять в кредит средства и купить на них еще BTC, в таком случае при росте BTC вы заработаете больше, чем могли бы, но в случае падения понесете сильные потери. (Это можно сравнить с фьючерсной торговлей с плечом на бирже, только в данном случае - это децентрализованный вариант плеча)
• Ну и еще один очевидный вариант - это просто вложить свою криптовалюту и получать проценты, как в банке при депозите. (Но в наше время, выгоднее вкладывать в депозиты VENUS через агрегаторов доходности по типу AutoFarm, Beefy, Belt, так как сверху процентов VENUS, они дополнительно начисляют и свой токен.)

Так же у проекта есть три своих токена: токен XVS, токен VAI и новый токен VTR.

Токен XVS

Пропустить пункт

Токен XVS — это токен управления платформы в сети BEP-20. Держатели токена могут принимать участие в голосовании за изменения и обновления в проекте, изменения процентных ставок, добавление новых токенов для кредитования, создавать голосования.

Так же, сейчас платформа каждый день распределяет 18 493 токенов среди пользователей платформы:

• 35% — среди всех, кто берет кредиты на платформе.
• 35% — тем, кто предоставляет свои средства платформе, чтобы получать проценты.
• 30% — среди всех, кто создает токен VAI.

Во вкладке "XVS" вы можете видеть количество распределяемых монет в каждом пуле.